Portföy Dağılımı: Risk ve Getiri Arasındaki Dengeyi Kurmak

Portföy dağılımı, yatırımcıların risk ve getiri dengesini sağlamalarına yardımcı olur. Doğru strateji ile kazançlarınızı artırabilirsiniz.

Portföy Dağılımının Önemi

Yatırım dünyasında, portföy dağılımı, farklı varlık sınıflarının bir araya getirilmesiyle oluşur. Bu dağılım, yatırımcıların risk toleransını göz önünde bulundurarak oluşturulur. Aşağıdaki tablo, farklı varlık sınıflarının risk ve getiri oranlarını göstermektedir:

Varlık Sınıfı Ortalama Yıllık Getiri (%) Risk Seviyesi (1-10)
Hisse Senetleri 8-10 7
Bono 3-5 3
Emlak 5-7 5

Örnek Hesaplama

Diyelim ki toplam yatırımınız 20 milyon TL. Aşağıdaki gibi bir dağılım yapabilirsiniz:

  • %60 Hisse Senetleri: 12 milyon TL
  • %30 Bono: 6 milyon TL
  • %10 Emlak: 2 milyon TL

Buna göre, yıllık beklenen getiriniz şöyle hesaplanabilir:

  • Hisse Senetleri: 12M TL * %9 = 1.08M TL
  • Bono: 6M TL * %4 = 0.24M TL
  • Emlak: 2M TL * %6 = 0.12M TL
    • Total Beklenen Getiri: 1.44M TL

Kıyaslama Senaryosu: Risk ve Getiri Analizi

Aynı miktarda yatırımı tamamen hisse senetlerine yapmanın risk ve getirisi oldukça yüksektir ancak dalgalanmaları da beraberinde getirir. Örneğin, %100 hisse senedi ile bu durumda yıllık getiri ortalama %9 olacaktır fakat risk seviyesi de artacaktır.

Sık Sorulan Sorular

  • Soru: Portföyümü ne sıklıkla gözden geçirmeliyim?

    • Cevap: Yılda en az bir kez portföyünüzü gözden geçirmek önerilir.

  • Soru: Risk toleransı nasıl belirlenir?

    • Cevap: Kişisel finansal durumunuz, hedefleriniz ve psikolojik faktörler göz önüne alınarak belirlenir.

  • Soru: Hangi varlık sınıfına daha fazla yatırım yapmalıyım?

    • Cevap: Risk toleransınıza ve yatırım hedeflerinize bağlı olarak değişiklik gösterir.

Sonuç

Dengeli bir portföy dağılımı, uzun vadede başarılı olmanızı sağlar. Risk ve getiriyi iyi analiz ederek karar vermek önemlidir.

  • portföy dağılımı
  • risk yönetimi
  • getiri analizi
  • dengeli yatırım stratejisi
  • bütçe planlaması