Portföy Yönetiminde Risk Dağılımı Stratejileri

Bu makalede, portföy yönetiminde risk dağılımı stratejilerini keşfedecek, örnek hesaplamalarla konuyu pekiştireceğiz.

Risk Dağılımı Nedir?

Risk dağılımı, bir yatırım portföyündeki varlıkların farklı kategorilere veya sınıflara bölünmesi işlemidir. Bu strateji, potansiyel kayıpları azaltmayı amaçlar.

Neden Önemlidir?

  • Yatırım riskinin minimize edilmesi
  • Piyasa dalgalanmalarına karşı koruma
  • Uzun vadeli getiri hedeflerinin desteklenmesi

Temel Stratejiler

Aşağıda yaygın olarak kullanılan risk dağılımı stratejileri yer almaktadır:

  • Dikey Dağılım: Farklı sektörlere yatırım yapma.
  • Yatay Dağılım: Varlık sınıfları arasında denge sağlama.
  • Zamanla Dengeleme: Zaman içinde varlıkları yeniden dengeleme.

Örnek Hesaplama

Diyelim ki 10.000 TL'lik bir portföyünüz var. Aşağıdaki tablo, risk dağılımınızı gösterir:

Varlık Sınıfı Yatırım Tutarı (TL) Aylık Getiri (%)
Borsa Hisseleri 4.000 1.5
Kamu Tahvilleri 3.000 0.8
Döviz (USD) 3.000 1.2

Aylık toplam getiri:

  • risk dağılımı
  • portföy yönetimi
  • sürdürülebilir yatırım
  • dengeli portföy
  • açıklayıcı içerik

Aylık toplam getiri hesaplaması: (4.000 TL x 0.015) + (3.000 TL x 0.008) + (3.000 TL x 0.012) = 60 + 24 + 36 = 120 TL Aylık toplam getiri %1.2’dir.

Kısa Karşılaştırma: Dikey ve Yatay Dağılım Stratejileri ??

Dikey dağılım, sektörler arasında çeşitliliği artırırken; yatay dağılım varlık sınıfları arasında dengeyi sağlar.

Sık Sorulan Sorular ?

Soru 1: Risk dağılımında en iyi oran nedir?

Cevap: En iyi oran kişisel hedeflere ve risk toleransınıza bağlıdır ancak genellikle %60 hisse senedi ve %40 tahvil önerilmektedir.

Soru 2: Yeniden dengeleme ne sıklıkla yapılmalı?

Cevap: Yılda bir kez veya önemli piyasa değişikliklerinde yeniden dengeleme önerilir.

Soru 3: Risk dağıtımının dezavantajları nelerdir?

Cevap: Aşırı çeşitlendirme, potansiyel getirileri azaltabilir ve bazı yatırım fırsatlarını kaçırmanıza neden olabilir.

Kısacası, risk dağılımı stratejileri portföyünüzü güçlendirerek sizi olası kayıplardan korur. Doğru yaklaşımı seçmek için finansal hedeflerinizi dikkate almanız önemlidir.